В помощь банкам: ЦБ РФ назвал признаки подозрительных денежных переводов физлиц за границу

В помощь банкам: ЦБ РФ назвал признаки подозрительных денежных переводов физлиц за границу

Регулятор сообщил, что через ряд банков проходят сомнительные международные переводы наличных без открытия счетов. Целью данных операций может быть оплата поставок товаров в Россию. Из этого следует, что отправители денег хотят скрыть свой бизнес и не ставить на учет внешнеторговые (импортные) контракты.

У таких операций сразу несколько признаков:

·переводы проводят через банковские отделения, которые находятся в крупных торговых местах или рядом с ними, где часто не используют ККТ;

·деньги переводят одни и те же физлица ("серийные отправители") несколько раз в день с минимальным интервалом между этими операциями;

·суммы переводов превышают те, которые физлица обычно переводят в личных целях;

· в основном отправитель переводит деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты.

ЦБ РФ рекомендует банкам скорректировать процедуры внутреннего "противолегализационного" контроля за переводами с перечисленными признаками. При этом нужно применять риск-ориентированный подход.