Загрузка...
Загрузка
+7 (495) 223-48-91 по будням с 9:00 до 21:00

У моего банка отозвали лицензию: что делать

25.04.2018
Юридические услуги частным лицам
Юридические услуги бизнесу и НКО

Доказывание обычности сделки

Оспариваемая операция не должна превышать 1 процент от стоимости активов должника. Если превышает — суд не признает, что такая сделка совершена в рамках обычной деятельности. Если суд не проверит это обстоятельство, решение отменят.

Докажите, что компания совершала такие операции и раньше — например, перечисляла аналогичные суммы контрагентам. 

Заявите в суде, что не знали, что банк не исполнял платежные поручения других клиентов. А если и знали — не было информации, по каким причинам банк отклонял платежные поручения.

Подготовьте возражения на аргументы, которые может использовать управляющий, чтобы обосновать необычность сделки.

При их оспаривании на основании ст. 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего Постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были и для клиента.

ВАС указал шесть обстоятельств, на которые может сослаться управляющий. 

Частично они указаны в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, но этот перечень не закрыт.

1. На момент сделки ЦБ ввел запрет на такие банковские операции.Если запрет ввели после сделки, суд не признает сделку недействительной.
2. На момент сделки у банка была картотека неоплаченных платежных документов из-за отсутствия денег на корреспондентском счете. Если картотеки на дату платежа не было, суд откажет управляющему.
3. Банк провел платеж в обход других клиентских распоряжений, которые ждали исполнения. При этом клиенты банка не могли получить доступ к своим деньгам, в том числе и перевести их в другие кредитные организации.
4. Компания аффилирована с сотрудниками банка и знала, что вероятно скоро ЦБ отзовет у него лицензию.
5. Клиент перевел средства со вклада до того, как истек его срок, и потерял значительную сумму процентов без разумных экономических причин.
6. Клиент заплатил по договору поручительства, который заключил незадолго до платежа, чтобы обеспечить долг другого лица перед банком, который возник гораздо раньше.

Если банк лишили лицензии

Доказывание обычности сделки

Оспариваемая операция не должна превышать 1 процент от стоимости активов должника. Если превышает — суд не признает, что такая сделка совершена в рамках обычной деятельности. Если суд не проверит это обстоятельство, решение отменят.

Докажите, что компания совершала такие операции и раньше — например, перечисляла аналогичные суммы контрагентам. 

Заявите в суде, что не знали, что банк не исполнял платежные поручения других клиентов. А если и знали — не было информации, по каким причинам банк отклонял платежные поручения.

Подготовьте возражения на аргументы, которые может использовать управляющий, чтобы обосновать необычность сделки.

При их оспаривании на основании ст. 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего Постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были и для клиента.

ВАС указал шесть обстоятельств, на которые может сослаться управляющий. 

Частично они указаны в пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, но этот перечень не закрыт.

1. На момент сделки ЦБ ввел запрет на такие банковские операции.Если запрет ввели после сделки, суд не признает сделку недействительной.
2. На момент сделки у банка была картотека неоплаченных платежных документов из-за отсутствия денег на корреспондентском счете. Если картотеки на дату платежа не было, суд откажет управляющему.
3. Банк провел платеж в обход других клиентских распоряжений, которые ждали исполнения. При этом клиенты банка не могли получить доступ к своим деньгам, в том числе и перевести их в другие кредитные организации.
4. Компания аффилирована с сотрудниками банка и знала, что вероятно скоро ЦБ отзовет у него лицензию.
5. Клиент перевел средства со вклада до того, как истек его срок, и потерял значительную сумму процентов без разумных экономических причин.
6. Клиент заплатил по договору поручительства, который заключил незадолго до платежа, чтобы обеспечить долг другого лица перед банком, который возник гораздо раньше.

Если банк лишили лицензии
(Нет голосов)

Наверх